Политика AML

“Money laundering” — «отмывание денежных средств» или, говоря юридическим языком, «легализация средств, полученных преступным путем» — это действия, скрывающие источник происхождения денежных средств с целью придания им законного характера.

Борьба с легализацией денежных средств (anti-money laundering — AML) включает в себя комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Разработкой и внедрением данных мер и инструментов занимаются международные и национальные институты, банковское и деловое сообщество.

Наш подход

У финансовых учреждений есть ряд подходов к борьбе с отмыванием денежных средств, которые помогают предотвратить случаи легализации денежных средств, полученных незаконным путем, а также случаи финансирования терроризма.

Ниже описаны конкретные шаги, которые предпринимает в своей деятельности ABLV Bank, AS, в рамках политики AML:

  • В структуре нашего руководства имеется должностное лицо высшего уровня, основная задача которого состоит в надзоре за соблюдением политики и процедур ABLV Bank, AS, мировой банковской практики и нормативных актов, связанных с AML.
  • Мы доверяем высоко квалифицированным сотрудникам нашего банка, работающим в тесном контакте с клиентами: это и обслуживающие клиентов специалисты, и руководители отделов и управлений. Как часть клиентской политики в банке введена программа «Знай своего клиента», основная цель которой — полное понимание и информированность о партнерах, с которыми мы вступаем в деловые отношения.
  • Мы постоянно совершенствуем политику и процедуры AML, которые соответствуют и в определенных аспектах опережают требования латвийского законодательства. Мы инвестируем значительные средства в этот процесс и обеспечиваем непрерывное обучение нашего персонала в данной области.
  • Мы приобретаем, а также самостоятельно разрабатываем новые технологии, которые позволяют нам предупреждать возможные попытки легализации денежных средств, полученных преступным путем.
  • Мы понимаем, что предотвращение отмывания денежных средств и констатация фактов финансирования терроризма является непрерывным процессом, требующим постоянного внимания и способности отслеживать незаконные финансовые схемы.
  • Мы соблюдаем требования законодательства Латвийской Республики, связанные с борьбой с отмыванием денежных средств. В установленных соответствующими правовыми актами случаях банк сотрудничает с должностными лицами и государственными институциями ЛР.

Основные принятые и действующие в Латвии нормативные акты в сфере AML следующие:

  • Закон Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма», который регулирует и определяет порядок осуществления и соблюдения различных специальных мер процедур в целях предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, а также определяет круг субъектов закона, их обязанности, права и ответственность. В законе отражены требования директив 2005/60/EС и 2006/70/EС Европейского союза, адаптированные к нормативным актам Латвии и дополненные нормами национального регулирования;
  • Правила №1071 Кабинета Министров Латвийской Республики от 22.12.2008 «О списке признаков необычных сделок и порядке извещения о необычных и подозрительных сделках». Правила приняты в соответствии с законом «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и определяют список признаков необычных сделок и порядок извещения компетентных государственных органов о необычных и подозрительных сделках;
  • Правила №125 Комиссии рынка финансов и капитала Латвийской Республики от 27.08.2008 «Нормативные правила углубленного изучения клиентов». Правила приняты в соответствии с законом «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» и определяют случаи, когда финансовые учреждения должны проводить углубленное изучение клиентов, порядок и минимальный объем углубленного изучения, категории риска легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и соответствующие им признаки риска, особые меры углубленного изучения клиентов и порядок усиленного надзора за сделками клиентов.