Выплата требований кредиторов

Объем активов ликвидируемого ABLV Bank, AS (далее - Общество) достаточен для удовлетворения требований всех кредиторов. При установлении - очереди удовлетворения требования кредитора к правовым отношениям Общества и его кредиторов применимы положения статьей 191-195 той редакции закона Латвийской Республики «О кредитных учреждениях», которая была в силе до 14 ноября 2018 года, согласно пункту 78 Переходных положений закона Латвийской Республики «О кредитных учреждениях»).

Требования кредиторов, согласно вышеперечисленным требованиям, будут удовлетворяться в следующем порядке:

  1. Вкладчики с суммами до 100 000 евро.
    Вкладчики, которым согласно закону полагается гарантированное возмещение из Фонда гарантирования вкладов и которые потеряли право требования к Обществу на эту сумму.
    Выплаты гарантированных возмещений начаты уже 3 марта этого года, и для этой цели банк перечислил более 480 миллионов евро в Фонд гарантирования вкладов. Требования этой очереди уже обслуживаются банком Citadele banka, AS, и на эти требования не нужно подавать заявку.
  2. Очередь, указанная в пункте 11 статьи 192 закона «О кредитных учреждениях»
    Вкладчики, чьи вклады (основные суммы) превышают возмещение из Фонда гарантирования вкладов, т. е. после получения возмещения первой очереди (гарантированного возмещения) в размере 100 000 евро в Citadele banka, AS, и у которых все еще есть требование к Обществу. 
    Обращаем ваше внимание на то, что в эту очередь входят физические лица и микропредприятия, малые и средние предприятия (далее - МСП) в понимании закона "О возобновлении и урегулировании деятельности кредитных учреждений и обществ инвестиционных брокеров"1.
    • Принцип определения статуса МСП кредитора

      1 закон "О возобновлении и урегулировании деятельности кредитных учреждений и обществ инвестиционных брокеров" предусматривает, что микропредприятие, малое и среднее предприятие — это коммерческое общество согласно критерию, использованному в отношении годового оборота на основании годового отчета общества, как предписано Приложением № 1 Регламента Европейской комиссии № 651/2014 от 17 июня 2014 года, оговаривающего определенные категории помощи, совместимые с принципами внутреннего рынка в рамках применения Статей 107 и 108 Соглашения (документ относится к ЕЭЗ) (дополнительная информация: http://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/HTML/?uri=CELEX:32014R0651&from=EN).

      Таким образом, для установления того, соответствует ли кредитор категории микропредприятия, малого или среднего предприятия, в качестве источника данных будет использован годовой финансовый отчет, полученный из публичных регистров, использующих данные публичных лиц (учреждений); должно присутствовать подтверждение налоговых органов о получении финансового отчета, или доказательство того, что отчет был подан в налоговый орган в электронной форме, или заключение присяжного аудитора, отвечающего всем перечисленным ниже критериям:

      • аудитор ведет свою коммерческую деятельность в стране регистрации кредитора;  
      • обязанности и ответственность аудитора установлены действующим законодательством;  
      • надзор за его деятельностью осуществляет публичное лицо (учреждение) или профессиональная ассоциация, которым государство делегировало функцию надзора;  
      • на него распространяется нормативное регулирование в сфере предотвращения легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в котором предусмотрены обязанности аудитора;  
      • аудитор берет на себя ответственность за подготовленное заключение, в т. ч. в заключении аудитора в явной форме выражается мнение о том, предоставляет ли финансовая отчетность, включенная в годовой отчет, в том числе и в консолидированный годовой отчет, достоверное представление о финансовом положении соответствующего клиента, его прибыли или убытках и движении денежных средств согласно соответствующим принципам (стандартам) подготовки финансовой отчетности и отвечает ли нормативным актам.  

      Информацию необходимо предоставить обо всех зависимых и контролирующих предприятиях в цепочке владельцев долей капитала родственных предприятий до физического лица, являющегося истинным выгодоприобретателем. Обратите внимание, что в соответствии с пунктом 3 статьи 3 приложения 1 к Регламенту № 651/2014 «предприятия, связанные какими-либо из этих взаимоотношений посредством физического лица или группы совместно действующих физических лиц, также считаются связанными предприятиями, если они полностью или частично ведут деятельность на том же конкретном рынке или смежных рынках».

      Годовые финансовые отчеты (оригиналы или производные документы) принимаются только на латышском, русском или английском языке, в прочих случаях необходимо подать в Общество нотариально заверенный перевод документа.

      Для подачи документов кредитору или его представителю необходимо лично прийти в офис Общества в его рабочее время либо отправить оригиналы или нотариально заверенные копии документов по почте.

      Для компаний, зарегистрированных в Латвии, подтверждением их принадлежности к категории микропредприятий может служить также информация от государственных учреждений, что соответствующее предприятие зарегистрировано как микропредприятие. Если кредитор не соответствует вышеперечисленным критериям, то его требования будут удовлетворены вместе с требованиями прочих кредиторов (с 7-й по 10-ю очередь согласно перечню).

  3. Очередь, указанная в пункте 2 статьи 192 закона «О кредитных учреждениях»
    Возможные требования сотрудников Общества по заработным платам, компенсациям за отпуска, выходным пособиям.
  4. Очередь, указанная в пункте 3 статьи 192 закона «О кредитных учреждениях»
    Налоговые и другие платежи (долги) в государственный бюджет и бюджеты самоуправлений, а также определенные транзитные кредиты.
  5. Очередь, указанная в пункте 4 статьи 192 закона «О кредитных учреждениях»
    Задолженности перед кредиторами, которые образовались в момент, когда кредитное учреждение приняло к исполнению, но не выполнило платежные поручения клиента о перечислении денежных средств на счета государственного или муниципального бюджета.
  6. Очередь, указанная в пункте 5 статьи 192 закона «О кредитных учреждениях»
    Государственные требования о возврате гарантированных государством кредитов.
  7. Очередь, указанная в пункте 1 статьи 193 закона «О кредитных учреждениях»
    Прочие требования кредиторов – основные суммы (например, те вкладчики, которые не войдут во 2-ю очередь; обыкновенные облигации, требования, которые не связаны с получением финансовой услуги (например, на основании договора или счета)).
  8. Очередь, указанная в пункте 2 статьи 193 закона «О кредитных учреждениях»
    Процентные платежи — по тем требованиям, которые поданы в установленный трехмесячный срок.
  9. Очередь, указанная в пункте 3 статьи 193 закона «О кредитных учреждениях»
    Кредиторы, которые подадут заявку после установленного трехмесячного срока, включая процентные платежи по этим требованиям.
  10. Очередь, указанная в пункте 4 статьи 193 закона «О кредитных учреждениях»
    Требования по средствам, которые кредиторы одолжили кредитному учреждению на определенный срок при условии, что досрочно их можно запросить только в случае ликвидации кредитного учреждения (субординированные обязательства).

Выплата по требованиям кредиторов проводится только тогда, когда выполнены три основных условия:

  • условие соответствия (завершена проверка и принято решение о выплате по требованию конкретного кредитора);
  • условие выплаты (принято решение начать выплаты всей конкретной очереди кредиторов);
  • для выплаты нет других препятствий, предусмотренных нормативными актами.

Исполнение распоряжений присяжных судебных исполнителей

Распоряжения судебных исполнителей о наложении ареста на денежные средства и их перечислении будут выполнены только тогда, когда для лица, на чьи денежные средства наложен арест распоряжением судебного исполнителя, подойдет очередь получения средств согласно статьям 192–193 закона «О кредитных учреждениях».

Исполнение распоряжений судебных исполнителей не будет зависеть от того, подал ли должник судебного исполнителя свое требование кредитора.

Просим судебных исполнителей подавать распоряжения, соответствующие нынешнему статусу ликвидации Общества, оформив их как распоряжения о взыскании таких денежных средств, которые полагаются другим лицам.

Упомянутый порядок относится к распоряжениям присяжных судебных исполнителей, которые связаны со взысканием денег с кредиторов Общества.