Вопросы и ответы

Какова основная цель самоликвидации?

Цель процесса самоликвидации — удовлетворить требования и интересы всех кредиторов ликвидируемого ABLV Bank, AS (далее – Общество). Мероприятия по самоликвидации предусматривают различные действия, обеспечивающие, что Общество в полном объеме выполнит обязательства перед кредиторами, если только этому не будет законных препятствий, поскольку как в момент начала ликвидации, так и сейчас активы Общества существенно превышают его обязательства. Самоликвидация Общества на сегодняшний день является крупнейшим процессом ликвидации, который когда-либо проходил в Латвии. Ликвидируется группа компаний с нынешним объемом активов в размере около 2,35 миллиарда евро.

Как будет проходить процесс ликвидации?

Процесс самоликвидации Общества был начат на основании решения, принятого 26 февраля 2018 года на внеочередном собрании акционеров ABLV Bank, AS о самоликвидации банка, и решения Комиссии рынка финансов и капитала (далее – КРФК) от 12 июня 2018 года, которым она официально утвердила самоликвидацию Общества. КРФК продолжает осуществлять надзор за процессом ликвидации, в том числе обращая пристальное внимание на проверки кредиторов.

Каковы планируемые сроки ликвидации?

Самоликвидация, в ходе которой необходимо провести ряд сложных сделок и выполнить определенные юридические требования, может быть завершена в течение 5 лет.

Как подавать требования кредиторов?

Для подачи заявок кредиторов необходимо заполнить бланк для физического или юридического лица на сайте www.ablv.com или составить документ в свободной форме, указав требуемую в бланке информацию, а также любую другую информацию, которая по мнению кредитора необходима для обоснования его требования.

Подавая заявку, кредитор подтверждает, что он ознакомился, согласен и обязуется соблюдать Общие правила ликвидации для ликвидируемого ABLV Bank, AS.

Как проходит признание требования кредитора и его удовлетворение?

После получения заявления о требовании кредитора проверяются все поданные документы и соответствие суммы требования бухгалтерским данным Общества и принимается решение о признании или отклонении требования. О соответствующем решение каждого кредитора оповещают индивидуально.

Закон Латвийской Республики «О кредитных учреждениях» предусматривает конкретный порядок удовлетворения требований кредиторов.

Выплаты по признанным требованиям кредиторов проводятся только в том случае, если проверка кредитора завершена, принято решение о полной или частичной выплате суммы требования той очереди, к которой относится соответствующее требование кредитора, и не обнаружены предусмотренные нормативными актами препятствия для выплаты средств кредитору. КРФК осуществляет надзор за процессом ликвидации, в том числе проверками кредиторов.

Узнать больше о проверках кредиторов можно здесь.

Что предусматривает проверки кредиторов?

Проверки кредиторов — это согласованные с Комиссией рынка финансов и капитала (далее в тексте – КРФК) мероприятия в рамках процесса ликвидации Общества, направленные на управление риском нарушения требований по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации и несоблюдения санкций.

Больше информации о проверках кредиторов можно узнать здесь.

Что значит резервирование средств для выплаты?

Это решение Ликвидационного комитета Общества о выплате требований кредиторов определенной очереди в полном объеме или частично, отделив (зарезервировав) необходимые средства из других имеющихся в его распоряжении средств.

Когда будут начаты выплаты по требованиям кредиторов?

По завершению первых проверок кредиторов процесс выплат по требованиям кредиторов был начат в октябре 2019 года.

Объем активов Общества составляет 2,35 миллиарда евро, чего достаточно, чтобы полностью удовлетворить требования всех кредиторов.

Когда мне будет выплачена сумма требования?

Выплата по требованию кредитора производится после завершения проверки, при условии, что для очереди вашего признанного требования произведена резервация средств для выплат и для выплаты средств нет препятствий, предусмотренных в действующих нормативных актах.

Применяется ли к выплатам по требованиям комиссионная плата?

Если кредитное учреждение или учреждение платежных услуг получателя находится в Латвии, то к выплате требований кредиторов не применяется комиссионная плата. В остальных случаях выплата происходит согласно тарифам.

Что значит замораживание средств кредитора и что делать в этом случае?

Закон Латвийской Республики «О предотвращении легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации» предусматривает, что Служба финансовой разведки выдает ордер о замораживании средств, если возникли обоснованные подозрения, что происходит или совершено преступное деяние, в том числе легализация средств, полученных преступным путем, финансирование терроризма и пролиферации или попытка совершить такое преступление.

Подозрения могут возникнуть по различным причинам, в том числе, если человек не подал необходимую информацию о происхождении своих денежных средств. В таких ситуациях кредиторам желательно подать необходимую информацию Обществу как можно скорее, поскольку Общество, согласно требованиям закона, передаст полученную информацию дальше Службе финансовой разведки, которая, если информация подтверждает законность происхождения средств, отменит выданный ордер на замораживание средств.

Если Служба финансовой разведки выдаст ордер о замораживании средств кредитора, то Общество письменно оповестит кредитора об этом, направив ему копию ордера, в котором пояснен порядок обжалования ордера.

Кредитор может подать жалобу об ордере Службы финансовой разведки, согласно указанному в ордере порядку, в течение 30 дней с момента получения копии ордера.

Просим учитывать, что это не юридическая консультация. Получив копию ордера Службы финансовой разведки, просим немедленно обращаться к специалистам по оказанию профессиональных юридических услуг для защиты своих интересов в государственных учреждениях.

Что значит арест средств кредитора и что делать в этом случае?

Арест средств кредитора — это ограничение распоряжаться имуществом, наложенное решением должностного лица, ведущего процесс, которое одобрено судьей следствия, или решением суда. Такое ограничение остается в силе, пока в рамках уголовного процесса не будет принято решение об отмене ареста имущества или не будет окончательно решен вопрос о действиях с арестованным имуществом.

Уголовно-процессуальный кодекс предусматривает, что в рамках уголовного процесса арест на имущество налагается для обеспечения взыскания процессуальных издержек и компенсации вреда, причиненного пострадавшему, возврата возможно преступным путем полученного имущества владельцу, конфискации возможно преступным путем полученного имущества, средств, полученных человеком в результате реализации такого имущества, выгоды, полученной в результате использования имущества, полученного преступным путем, или имущества связанного с преступным деянием или возможную конфискацию имущества как дополнительную меру наказания.

В случае, если средства кредитора арестованы, должностное лицо, ведущее процесс, высылает или выдает кредитору копию решения о наложении ареста на имущество. В решении о наложении ареста на имущество должно быть указано, с какой целью и к чьему имуществу применяется арест, а если известен размер решаемых имущественных вопросов, то также — необходимая сумма залога.

Если против кредитора не выдвинуты претензии уголовного характера (т.е. кредитор не является лицом, которое реализует право на защиту), то с момента ареста имущества кредитор обретает права и обязанности владельца имущества, затронутого в рамках уголовного процесса (см. статью 1111 Уголовно-процессуального кодекса).

Обращаем ваше внимание, что в Уголовно-процессуальном кодексе указано, что в случае, если должностное лицо, ведущее процесс, выразило предположение, что имущество получено преступным путем или связано с преступным деянием, кредитор имеет право доказать законное происхождение имущества с момента, когда его права распоряжаться имуществом были ограничены процессуальными действиями, в том числе и решением о наложении ареста на имущество.

В то же время Уголовно-процессуальный кодекс предусматривает, что в случае, если лицо, вовлеченное в уголовный процесс, утверждает, что имущество не является полученным преступным путем, то бремя доказательства легальности происхождения соответствующего имущества ложится на это лицо.

В этом случае кредитор обязан доказать законность происхождения соответствующего имущества, поэтому кредитору рекомендуется без промедления подать должностному лицу, ведущему процесс, информацию и документы, подтверждающие законное происхождение арестованных средств.

Просим принять во внимание, что это не юридическая консультация. Стоит учитывать, что решение о наложении ареста на имущества в большинстве случаев можно обжаловать. Получив копию решения о наложении ареста, рекомендуем обращаться к специалистам, оказывающим профессиональные юридические услуги, для защиты своих прав и законных интересах в государственных учреждениях.

Как происходит возврат средств Общества?

Для расчета с кредиторами ведется возврат всех активов Общества (кредитный портфель, ценные бумаги Общества и т.д.). В ходе возврата активов Общества проводятся мероприятия, направленные на управление риском нарушения требований по предотвращению легализации средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма и пролиферации и несоблюдения санкций.

Общий объем активов Общества (2,35 миллиарда евро) совершенно достаточен для удовлетворения требований всех кредиторов. Больше информации о возвращенных активах смотрите в разделе Финансовые показатели.

Где интересоваться о возможной покупке активов?
информация о продаже активов доступна в разделе Продажа активов. По всем вопросам просим писать на адрес электронной почты offers@ablv.com.

Нужно ли продолжать погашать обязательства (выплату кредитов) во время процесса самоликвидации?

Начало самоликвидации не влияет на порядок погашения имеющихся обязательств, поэтому, если у вас имеются обязательства перед ликвидируемым банком, просим продолжать их выполнять и производить платежи для погашения обязательств в ранее установленном порядке. Кредитные обязательства необходимо продолжать выполнять, чтобы это не ухудшило вашу ситуацию как порядочного заемщика.