Конвертация валюты

Благодаря постоянно осуществляемым операциям по конвертации, а также широкой сети партнеров, мы можем выполнить конвертацию практически в любых объемах по выгодному для вас курсу.

Мы предлагаем следующие виды сделок:

  • TOD — сделка по конвертации валюты с текущей датой валютирования.
  • TOM — сделка по конвертации валюты с датой валютирования на следующий рабочий день банка после даты заключения сделки.
  • SPOT — сделка по конвертации валюты с датой валютирования через два рабочих дня банка после даты заключения сделки.

Мы предлагаем следующие способы осуществления конвертации:

  • Конвертация по общему курсу банка
    • распоряжение на конвертацию подается в интернет-банке, по факсу, либо лично в офисе банка (конвертация происходит в автоматическом режиме).
  • Конвертация по согласованному с дилером банка курсу (по телефону)
    • для сумм, превышающих 10 000 EUR или эквивалент в другой валюте;
    • в течение банковского рабочего дня вам необходимо предоставить в банк распоряжение на конвертацию;
    • распоряжение на конвертацию подается в интернет-банке, по факсу, либо лично в офисе банка;
    • сделка считается заключенной по телефону и после устного согласия на условия сделки не может быть отменена.
  • Конвертация по телефону online
    • для сумм, превышающих 10 000 EUR или эквивалент в другой валюте;
    • конвертация происходит по согласованному с дилером курсу;
    • идентификация клиента проводится по паролю расчетного счета;
    • остаток на расчетном счете в момент звонка должен быть достаточен для проведения операции;
    • дополнительное распоряжение на конвертацию присылать не нужно.
  • Условия и порядок заключения сделки

    1. Идентификация клиента (при заключении сделки по телефону необходимо назвать последние 6 цифр IBAN и название компании).
    2. Сделка считается заключенной, когда с дилером согласованы: пара валют, сумма и вид сделки (покупка / продажа), дата валютирования (дата исполнения конвертации) и курс конвертации.
    3. Согласованный курс конвертации валюты должен быть указан в распоряжении на конвертацию, в противном случае сделка осуществляется по общему курсу банка.

    Все телефонные разговоры записываются и в случае необходимости могут быть использованы как доказательство оговоренных условий сделки.

    Пример заключения сделки по телефону:
    Дилер: Добрый день.
    Клиент: Добрый день. Мой клиентский код 123456 (последние 6 цифр IBAN), компания Trade Ltd. Я хочу сегодня купить 100 000 USD за российские рубли, какой может быть курс?
    Дилер: На данный момент на Вашу сумму я могу предложить курс 67,10.
    Клиент: Да, согласен. Подтверждаю сделку!
    Дилер: Спасибо за сделку, всего доброго!
    Клиент: Спасибо, до свидания!

    Пример осуществления конвертации по телефону online:
    Дилер:
    Добрый день.
    Клиент: Добрый день. Мой клиентский код 123456 (последние 6 цифр IBAN), компания Trade Ltd. Я хочу сегодня купить 100 000 USD за российские рубли, осуществив конвертацию по телефону online.
    Дилер: Назовите, пожалуйста, пароль Вашего расчетного счета.
    Клиент: ABCDEF
    Дилер: (проверяет пароль и величину остатка на расчетном счете клиента) На данный момент на Вашу сумму я могу предложить курс 67,10.
    Клиент: Да, согласен. Подтверждаю сделку!
    Дилер: Спасибо за сделку! (осуществляет конвертацию на расчетном счете клиента.) В результате сделки с Вашего расчетного счета списано 6 710 000 российских рублей и зачислено 100 000 USD. Распоряжение на конвертацию присылать не нужно.
    Клиент: Спасибо, до свидания!
    Дилер: Спасибо! Всего доброго!

  • Limit order

    Limit Order — распоряжение купли-продажи валюты по желаемому курсу, когда рыночный курс достиг согласованного с банком уровня. Максимальный срок действия такого распоряжения — 60 дней, а минимальная сумма сделки — 100 000 EUR или эквивалент в другой валюте.

    Для заключения сделки Limit Order вы должны связаться с дилером для согласования ее условий. В тот же день вам необходимо предоставить в банк распоряжение на конвертацию валюты, в котором указать:

    • в поле «Курс»: курс, по которому вы хотите, чтобы была проведена конвертация на вашем расчетном счете;
    • в поле «Информация о сделке»:
      • «Limit Order»;
      • рыночный курс, по достижении которого вы желаете, чтобы банк исполнил конвертацию по указанному вами курсу;  
      • срок действия распоряжения (GTC — до отмены или GTD — до определенной даты).

    Отменить Limit Order до его исполнения можно только после согласования с дилером банка. На момент исполнения сделки вы должны обеспечить на своем расчетном счете достаточный остаток для исполнения сделки.

    В случае невыполнения вами своих обязательств, сделка считается расторгнутой и вам необходимо возместить банку расходы, которые банк может понести в этой связи. В этом случае расходы банка списываются с вашего расчетного счета в безакцептном порядке.

  • Сделки Forward

    Сделка Forward — это сделка по конвертации валюты со сроком исполнения в определенную дату в будущем, но не ранее чем на третий банковский рабочий день после ее заключения, по курсу, определенному в момент заключения сделки. Максимальный срок действия такой сделки — 180 дней со дня ее заключения, а минимальная сумма, необходимая для заключения такой сделки — 100 000 EUR.

    Мы заключаем сделки Forward в валютах: EUR, USD, GBP, RUB, JPY, CHF, AUD или CAD. Одна из сторон сделки должна быть EUR или USD.

    Порядок заключения сделки Forward аналогичен порядку заключения сделки по конвертации валюты.

    Все сделки Forward объединяются в один портфель, к которому присоединен мультивалютный счет обеспечения сделок Forward. Сумма находящихся на этом счете денежных средств и результатов переоценки всех заключенных сделок Forward служит единым обеспечением всех сделок Forward в портфеле.

    Требования к обеспечению сделок Forward

    • 5% — минимальный уровень обеспечения для заключения сделки Forward. Рассчитывается из суммы всех заключенных сделок Forward, переоцененных по рыночному курсу.
    • 2% — размер обеспечения сделок Forward, по достижении которого банк имеет право попросить увеличить размер обеспечения.
    • 1% — размер обеспечения сделок Forward, по достижении которого банк имеет право в одностороннем порядке начать процесс закрытия сделок Forward клиента.

    Информация о заключенных сделках Forward — подтверждения заключения сделок, рыночная стоимость сделок, текущий и необходимый объем обеспечения и отчет по портфелю — доступна в интернет-банке. Переоценка портфеля сделок осуществляется в выбранной клиентом валюте.

    Заключение сделок Forward возможно только для снижения рисков коммерческой деятельности. Помимо этого, для заключения сделок Forward клиенту необходимо иметь номер LEI (только юридическим лицам–резидентам ЕС), а также соответствовать другим требованиям EMIR.
  • Курсы валют

  • Дополнительная информация для клиента

    Для получения дополнительной информации авторизуйтесь с помощью логина и пароля вашего интернет-банка.

  • Овердрафт вместо конвертации

    Наш торговый клиент рассчитывается со своими поставщиками в евро, а продает товар за доллары США.
    • Однажды, когда подошел момент оплаты поставщику и у нашего клиента имелись на счету доллары, он увидел, что курс доллара по отношению к евро растет, и решил, что ему не выгодно покупать евро сейчас, а лучше было бы сделать это позже. 

      Клиент позвонил нам и спросил совета. Приватбанкир предложил клиенту оформить овердрафт в евро под залог имевшихся на его счете долларов.

    • Тем самым клиент получил бы возможность оплатить поставку в евро сразу, а конвертацию осуществить позже — при погашении овердрафта. 

      Клиент оказался прав в своих прогнозах изменения курса и в итоге стоимость использования овердрафта оказалась значительно меньшей, чем курсовая разница, что позволило клиенту получить от сделки дополнительный доход.

    Сергей Дейнекин

    Руководитель Отдела приватбанкиров «Запад»