Пенсионный план ABLV — среди лидеров в своей категории

Рига, Латвия, 2 октября 2020 года, 10:27 / Инвестиции

Прошло три года с момента запуска нового продукта ABLV Asset Management, IPAS — пенсионного плана второго уровня, то есть управления государственной фондированной пенсионной схемой. За эти годы общая стоимость активов «Активного инвестиционного плана ABLV» выросла до 9,5 миллиона евро, и занимает лидирующие позиции в своей категории по доходности.

Свою деятельность «Активный инвестиционный план ABLV» начал 2 октября 2017 года — в момент, когда была достаточно благоприятная ситуация для внедрения этой услуги. Это было связано с поправками в законе «О государственных фондированных пенсиях», которые вступили в силу 1 января 2018 года. Ключевые изменения в законе предусматривали равные условия для всех управляющих пенсионными планами – они больше не могли «заманить» вкладчиков в свои пенсионные планы подарками или скидками на другие услуги, а также была запрещена возможность принимать заявления об участии в каком-либо пенсионном плане или смене плана на бумаге или в интернет-банках. Все заявление теперь можно оформить только на портале Latvija.lv или в бумажной форме в филиалах VSAA.

Таким образом старт деятельности «Активного инвестиционного плана ABLV» был весьма успешным и достаточно быстро набрал необходимую сумму активов, чтобы постепенно начать создавать свой инвестиционный портфель. К сожалению, в 2018 году наблюдался отток средств из пенсионного плана, что на общем фоне спада рынка ценных бумаг неблагоприятно отразилось на структуре портфеля пенсионного плана и препятствовало успешному управлению им. Стоит отметить, что в 2018 году все без исключения пенсионные планы, в том числе консервативные, демонстрировали негативную доходность.

Ситуация существенно изменилась в 2019 году, который был намного более успешным, цены почти всех основных классов активов росли. Где-то больше, где-то меньше, но росли, что в определенной мере объяснялось восстановлением рынка после падения предыдущего года. 2019 год определенно можно назвать самым успешным и для «Активного инвестиционного плана ABLV», показавшего лучший результат в своей категории. С учетом того, что у всех управляющих структура вложений в рынки акций примерно одинакова — в основном это индексные фонды MSCI World, MSCI Europe, S&P 500, MSCI Emerging Markets, отображающие динамику ключевых мировых индексов — особое значение в достижении наилучших результатов на общем фоне роста цен имел правильный выбор объектов инвестирования на рынке облигаций.

2020 год, опят же, был очень сложным для любого управляющего пенсионным планом. Высокий уровень колебаний рынка, непредсказуемость, а иногда и полная иррациональность. Предвидя такое развитие событий, управляющий пенсионным планом ABLV еще в конце января и в начале февраля провел ряд «оборонительных» действий, снизив долю акций и увеличив долю вложений в облигации и денежные средства. И хотя это не сильно помогло на волне распродаж ценных бумаг в феврале и марте, однако, оценивая нынешнюю ситуацию, можно сказать, что действия управляющего были правильными и привели к положительному эффекту на стоимость долей фонда. Это позволяет «Активному инвестиционному плану ABLV» на сегодняшний день занимать лидирующие позиции в своей категории. С актуальными результатами деятельности пенсионных планов можно ознакомиться здесь: www.manapensija.lv.

Для управления средствами второго пенсионного уровня «Активного инвестиционного плана ABLV» выбрана активная стратегия, которая скорее всего может принести доходность, превышающую уровень инфляции. Инвестиционный план предусматривает эластичную инвестиционную структуру, обеспечивающую самое выгодное распределение средств согласно актуальной экономической ситуации. Больше информации об этом читайте здесь.