Ликвидируемый ABLV Bank, AS начал выплату требований кредиторов

Рига, Латвия, 25 октября 2019 года, 15:25 / Банковские

В октябре этого года ликвидируемый ABLV Bank, AS (Общество) приступил к новому этапу в процессе самоликвидации — осуществлена первая выплата признанного требования кредитору Общества, прошедшему все проверки в соответствии с методологией, согласованной с Комиссией рынка финансов и капитала (КРФК).

Выплаты начаты применительно к 2-й очереди требований, установленной в Законе о кредитных учреждениях. К ней в настоящий момент отнесены требования 865 кредиторов, являющихся частными лицами и малыми и средними предприятиями, и общий размер признанных требований в рамках этой очереди составляет 347 миллионов евро.

«До сих пор в Латвии и Европе не проводились такие проверки кредиторов. Для осуществления этих проверок нам понадобилось разработать совершенно новые процессы и процедуры. Это потребовало больше времени, нежели планировалось, но сейчас подготовительные работы выполнены и успешно проведен первый тест, чтобы можно было начать выплачивать денежные средства кредиторам», — подчеркнул ликвидатор Общества Арвид Костомаровс.

Выплата признанных требований кредиторов осуществляется только в том случае, если по результатам проверки кредитора не констатированы установленные в нормативных актах препятствия для такой выплаты. Проверки в соответствии с методологией проводит международная команда EY, в которую входят консультанты из пяти стран, в том числе из США. В настоящее время процесс проверки начат уже в отношении нескольких сотен кредиторов.

Для осуществления проверок с 6 марта этого года, когда методология была утверждена КРФК, EY были разработаны необходимые процедуры, создана команда специалистов, выполняющих проверки, и проведено их обучение по применению методологии. Также EY были внедрены соответствующие программные средства, создана надежная информационная среда для проверок и проведено тестирование работы систем. Общество обеспечило все необходимые вспомогательные процедуры.

Процесс проверки состоит из трех этапов:

  • изучение кредитора — идентификация, выяснение истинного выгодоприобретателя, анализ происхождения благосостояния и денежных средств, определение статуса политически значимого лица;
  • проверка исторический операций, осуществленных кредитором и связанными с ним партнерами, которая включает в себя анализ произведенных по счету платежей и сделок с финансовыми инструментами;
  • проверка кредитора и его партнеров по международным санкционным спискам (ЕС, ООН, OFAC) и выявление возможных нарушений санкционных требований.

На конец сентября объем активов Общества составил 2,36 миллиарда евро, и этой суммы совершенно достаточно, чтобы полностью покрыть все требования кредиторов. Планируется, что в первой половине 2020 года также будут начаты выплаты в рамках очереди, к которой в настоящее время отнесены требования более чем 2 тысяч кредиторов с общим объемом признанных требований в размере 1,5 миллиарда евро.

С 3 марта 2018 года осуществляется выплата гарантированных компенсаций, которую производит Citadele banka, AS. К началу октября 2019 года гарантированные компенсации получили более 13 700 бывших клиентов ABLV Bank, AS, которым выплачены 440 миллионов евро, что составляет 91% денежных средств, перечисленных в Фонд гарантирования вкладов. Все денежные средства, необходимые для выплаты гарантированных компенсаций, обеспечило Общество.