Директива о рынках финансовых инструментов (MiFID I)

C 1 ноября 2007 года применимы условия Директивы 2004/39/EC Европейского парламента и совета, касающаяся рынков финансовых инструментов (Markets in Financial Instruments Directive, далее в тексте — MiFID I).

Целью MiFID I является создание интегрированного финансового рынка, на котором обеспечивается действенная защита вкладчиков и общая эффективность и целостность рынка. В Латвийской Республике внедрение MiFID I было осуществлено главным образом путем внесения в Закон о рынке финансовых инструментов поправок от 08.11.2007.

MiFID I регулирует оказание услуг обществами брокерских вложений и кредитными учреждениями, предоставляющими инвестиционные услуги (далее в тексте — провайдер инвестиционных услуг).

Одним из наиболее важных нововведений MiFID I является классификация клиентов. Согласно MiFID I, провайдер инвестиционных услуг перед оказанием инвестиционных услуг должен присвоить каждому клиенту один из следующих статусов: частный клиент, профессиональный клиент или правомочный деловой партнер. Статус присваивается клиенту на основании предшествующего опыта и знаний клиента о финансовых инструментах, а также характеристики деятельности клиента и определяет специфику предоставления инвестиционных услуг, в т. ч. условия исполнения распоряжений клиента, применимую степень раскрытия информации, условия хранения активов, а также полагающуюся клиенту защиту. Провайдер инвестиционных услуг информирует всех клиентов, которые осуществляют сделки с финансовыми инструментами, о присвоенном им статусе. Для клиентов, которым присвоен статус Частного клиента, нормативные акты ЛР предусматривают самый высокий уровень защиты интересов, т.к. полагается, что частные клиенты обладают меньшим опытом и знаниями в области инвестиций.

Клиент вправе потребовать, чтобы провайдер инвестиционных услуг присвоил ему другой статус. Для частных клиентов изменение статуса возможно, повышая его до профессионального клиента. Перед тем, как присвоить статус профессионального клиента, провайдер инвестиционных услуг в письменном виде предупреждает клиента об утере прав защиты инвестора. Статус профессионального клиента можно присвоить как в целом в отношении инвестиционных услуг, так и для конкретной сделки или финансового инструмента. Профессиональные клиенты имеют возможность изменить статус на частного клиента или правомочного делового партнера. Правомочный деловой партнер может изменить статус на профессионального или частного клиента.

Новые законодательные требования с 03.01.2018.

С 3 января 2018 года применимы условия Директивы 2014/65/ЕС Европейского парламента и совета (Markets in Financial Instruments Directive, далее в тексте – MiFID II) и Регулы №600/2014 (Markets in Financial Instruments Regulation, далее в тексте – MiFIR).

Новые требования в значительной мере основываются на уже имеющихся условиях, которые были введены Директивой MiFID I, и направлены на улучшение эффективности функционирования финансовых рынков, в том числе по таким признакам как их прозрачность и системно-стабильность.

Одним из требований MiFID II / MiFIR для юридических лиц, вне зависимости от страны их резидентства, является наличие уникального международного кода — номера LEI (Legal Entity Identifier). Номер LEI будет необходим юридическому лицу для совершения любых сделок с любым видом финансовых инструментов, в т.ч. акциями, облигациями и др.

Номер LEI — уникальный 20-значный буквенно-цифровой код, который идентифицирует каждое юридическое лицо, являющееся участником финансовых рынков в качестве одной из сторон сделки.

Получить номер LEI можно, воспользовавшись услугами специализированных регистраторов.

С актуальным списком учреждений, специализирующихся на регистрации LEI номеров можно ознакомиться здесь: www.leiroc.org

Процедура регистрации номера LEI может занять до двух недель. За регистрацию и сопровождение номера LEI может взиматься комиссия.

Мы готовы оказать помощь клиентам как в получении номера LEI, так и его ежегодном продлении.