Uzkrājošās apdrošināšanas polisē var nodot jebkādus esošus aktīvus, kas oficiāli nonāk licencētas apdrošināšanas kompānijas īpašumā. Apdrošināšanas kompānijai saskaņā ar likumu ir jānodrošina, ka aktīvi tiek nošķirti – t.i. šos aktīvus glāba atsevišķos kontos un nedrīkst tos izmantot savām vajadzībām vai personu, kas nav šīs polises beneficiāri, prasījumu apmierināšanai.

Piemēram, ja jums ir depozīti, uzņēmumu akcijas un ieguldījumu fondu daļas, visus šos aktīvus jūs varat nodot apdrošināšanas kompānijai apmaiņā pret apdrošināšanas polisi. Līdz ar to valsts un finanšu iestādes uzskatīs apdrošināšanas kompāniju par šo aktīvu īpašnieku.

Neskatoties uz to, ka par aktīvu īpašnieku kļūst apdrošināšanas kompānija, jūs kā polises turētājs varat jebkurā brīdī mainīt ieguldījumu stratēģiju (pārdot kādas ieguldījumu fondu daļas, atvērt depozītu citā valūtā utt.). Turklāt, jums arī ir iespēja izbeigt polisi pirms termiņa vai arī samazināt vai palielināt tā summu.

Uzkrājošās apdrošināšanas polises piedāvā mūsu ilggadīgie partneri — Šveices apdrošināšanas kompānijas.

Uzkrājošās apdrošināšanas polišu izmantošanas galvenās priekšrocības

• Aktīvu aizsardzība
  Aktīvi tiek nodoti apdrošināšanas kompānijai, un ar pretenzijām par tiem ir jāvēršas pie pašas apdrošināšanas kompānijas. Tāpat apdrošināšanas polisei var būt arī iespēja daļēji vai pilnīgi dzēst to pirms termiņa un nodot aktīvus beneficiāram. Turklāt apdrošināšanas prēmijas var būt neapliktas ar nodokļiem.
• Līdzekļu kustības strukturēšana
  Noformējot aktīvu nodošanu no polises turētāja beneficiāriem ar apdrošināšanas polises palīdzību, var iegūt papildus aizsardzību, kā arī nodokļu priekšrocības. Piemēram, par polises turētāju var būt nerezidentu kompānija, bet par beneficiāru — ģimenes fonds, kas saņems apdrošināšanas izmaksu no apdrošināšanas kompānijas kontiem.
• Vienkārša noformēšana
  Viena no apdrošināšanas polises priekšrocībām, salīdzinot ar fondiem vai trastiem, ir to vienkārša un ātra noformēšana. Lai noformētu apdrošināšanas polisi īstenībā ir tikai jāaizpilda un jāparaksta apdrošināšanas līgums.
• Izmaksas
  Ja aktīvi nepārsniedz 1 000 000 EUR, parasti ir izdevīgāk izmantot apdrošināšanas polisi, nekā veidot trastu vai fondu.
• Dzīvības apdrošināšana
  Papildus tam, ka apdrošināšanas polisi var efektīvi izmantot ieguldīšanai, tā var ietvert arī klasisko apdrošināšanu – dzīvības apdrošināšanu. Ņemot vērā, ka apdrošināšanas maksājums tiek rēķināts pēc Eiropas likmēm, šāda dzīvības apdrošināšana ir ekonomiski pamatota un sniedz papildu aizsardzību ģimenes labklājībai.

Uzkrājošās dzīvības apdrošināšanas polise ir ārkārtīgi elastīgs instruments, ko aizvien vairāk izmanto ģimenes labklājības plānošanai. Polisi ir vienkārši noformēt, tā ļauj aizsargāt aktīvus un tai var būt pozitīvas nodokļu sekas.

Mēs piedāvājam jums bezmaksas konsultāciju par apdrošināšanas polises izmantošanas lietderību jūsu konkrētajā gadījumā. Turklāt, nepieciešamības gadījumā mēs vienmēr esam gatavi sniegt jums arī nodokļu konsultācijas.

• Papildus informācija klientiem

  Izmantojiet savu Internetbankas lietotāja kodu un paroli, lai piekļūtu papildus informācijai.

  Klienta autorizācija